간편 재무 진단 | MARK & BOB GROW 투자 연구소

💡 가이드: 결혼자금, 주택매수 등 목적자금 달성 가능성을 분석해드립니다.

목표 종류

목표 시기 최소 3년~10년 권장

목표 금액 예: 5억원 = 50000만원

월 저축 가능액 매달 저축할 수 있는 금액

투자 성향 귀하의 투자 성향을 선택하세요

자산 운용 방법 목표 달성을 위한 투자 방식을 선택하세요

결혼 여부 맞벌이 부부라면 2계좌 전략 추천!

💡 가이드: 티커(종목코드) + 종목명을 정확하게 입력하시면 기대수익률 및 변동성 정보를 계산해 드립니다.
• 수량 × 단가로 평가금액 자동 계산 (환율: USD 1,450원 적용)

종목을 추가해주세요.

"은퇴 준비, '얼마'를 모으느냐보다 '어떻게' 꺼내느냐가 승패를 가릅니다."

✓ ISA 무한 순환 전략: 3년마다 해지 후 재가입으로 세제 혜택 극대화
✓ 건보료 방어 로직: 피부양자 자격 유지 & 지역가입자 폭탄 회피

현재 나이 예: 45세

은퇴 목표 나이 예: 60세

은퇴 후 희망 월 생활비 현재 물가 기준 | 건보료 방어 전략 적용

🛡️ 건보료 방어 전략: 연금 수령 시 건강보험료가 급증할 수 있습니다.
→ 피부양자 자격 유지 (연소득 2천만원 미만) 또는 지역가입자 폭탄 회피 전략 제시

공적 연금 예상액 국민연금 등 (부부 합산 권장)

💡 맞벌이 부부: 본인과 배우자의 국민연금 예상액을 합산하여 입력하세요.
예) 본인 150만원 + 배우자 100만원 = 250만원

현재 연금 계좌 잔고 연금저축 + IRP + 퇴직연금 합계

ℹ️ 연금저축, IRP, 퇴직연금(DC형/DB형) 등을 모두 합산해주세요.

ISA 계좌 보유 여부

연간 저축 가능액 연금계좌 + ISA 포함

ℹ️ 연금저축 1800만원 + ISA 2000만원 = 연 3800만원 (예시)

부부 합산 여부 ⚠️ 맞벌이 부부라면 필수: 자산을 한쪽으로 몰면 건보료 폭탄 + 세금 증가 위험!
→ 부부 분산 인출 전략으로 건보료 0원 + 절세 효과 극대화

목돈 마련 진단