단순한 상품 추천이 아닌, 체계적인 자산관리 프로세스로
고객의 재무 목표를 달성하는 맞춤형 전략을 제공합니다.
체계적이고 과학적인 접근으로 재무 목표 달성 방법을 교육합니다
현재 재무 상태를 정확히 파악하는 방법을 배웁니다.
구체적이고 달성 가능한 재무 목표 수립법을 배웁니다.
본인 상황에 최적화된 투자 전략 수립 방법을 배웁니다.
계획을 실제 행동으로 옮기는 방법을 배웁니다.
정기적인 점검과 조정으로 목표를 유지하는 방법을 배웁니다.
목표: 종잣돈 마련 및 투자 습관 형성
전략: 공격적 자산 배분 (주식 70%, 채권 20%, 현금 10%) / ISA개인종합자산관리계좌 - 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 운용하며 세금 혜택 받는 계좌·청년형 장기펀드 적극 활용 /
월급의 20~30% 자동 적립 / 소액으로 다양한 경험 쌓기
목표: 은퇴자금 집중 준비 및 자산 보호
전략: 균형 자산 배분 (주식 50%, 채권 35%, 부동산 15%) / 연금저축·IRP개인형 퇴직연금 - 매년 1,800만원까지 세액공제 가능 한도 최대 활용 /
리스크 분산 포트폴리오 / 자녀 교육비와 은퇴자금 병행
목표: 안정적 현금 흐름 확보 및 자산 보전
전략: 보수적 자산 배분 (채권 50%, 배당주 30%, 현금 20%) / 연금·배당 중심 현금 파이프라인 구축 /
의료비·돌봄비 대비 유동성 확보 / 월 생활비 20년치 안전자산 확보
한 바구니에 계란을 담지 않습니다. 국내외 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산에 분산 투자합니다.
단기 변동성에 흔들리지 않습니다. 최소 3~5년 이상 장기 투자 관점을 유지합니다.
시장 타이밍을 맞추려 하지 않습니다. 매월 일정 금액을 자동으로 적립하여 평균 매수 단가를 낮춥니다.
분기별로 포트폴리오 비중을 재조정하여 목표 수익률과 리스크를 유지합니다.
연금저축, IRPIndividual Retirement Pension - 세액공제 혜택이 있는 개인형 퇴직연금 계좌, ISAIndividual Savings Account - 다양한 금융상품을 통합 관리하며 세금 혜택을 받는 계좌 등 절세 계좌를 최대한 활용하여 세금 부담을 줄입니다.
개별 종목 손실 -15% 도달 시 손절하여 큰 손실을 방지합니다.