실전 투자 경험과 금융 지식을 기반으로,
'스스로 투자 전략을 수립하는 방법'을 배우고 실천할 수 있도록 돕습니다.
금융 상품은 복잡하고, 세금 구조는 어렵고, 올바른 투자 방법은 모르겠고...
필요한 건 '대신 해주는 사람'이 아니라 '제대로 배우는 것'입니다.
올바른 투자 지식을 학습하고, 스스로 판단하는 능력을 키우세요.
당장 쓸 돈과 평생 쓸 돈을 구분하는 방법을 배웁니다
국내외 성장주 및 ETF 투자 학습
수익 실현 타이밍과 현금화 원칙 학습
(현금 흐름 창출 전략 코칭)
연금/배당주/달러채권 자산배분 학습
복리 효과와 절세 계좌 활용법 교육
장기 투자 원칙과 실천 방법 코칭
소비 패턴 분석, 지출 최적화, 저축 전략 수립
대출 최적화, 신용점수 개선, 부채 구조 개선
해외 ETF, 달러 자산, 환율 변동성 헷지 전략
은퇴·교육·주택 자금 계획, 절세형 연금 적립 및 인출 전략
중소기업 및 개인사업자 자금 운용 전략, 세무 절감 컨설팅
투자성향 분석, 리스크 관리, 파생상품 활용 방어 전략
실전 투자 경험을 통해 정립한 배당 투자 & 손익 관리 노하우 공유
단순한 고수익 추구가 아닙니다.
외화(달러, 엔) 자산 배분과 리스크 관리 전략을 학습하여,
하락장에서도 흔들리지 않는 '견고한 포트폴리오 구축 방법'을 배웁니다.
위기에 더 강한 금융 소득 * 일반계좌 + 연금계좌 합산
핵심: 단순한 자산 증식이 아닙니다. 은퇴 후에도 내 삶을 지켜줄 '마르지 않는 현금 파이프라인'을 구축하는 것이 제 투자의 제1원칙입니다.
배당 수익 + 차익 실현 수익 + 기타자산 실현 수익
핵심: 시장이 좋을 땐 수익을 확정 지어 현금화하고, 시장이 나쁠 땐 그 현금으로 기회를 삽니다. 이것이 잃지 않고 꾸준히 버는 관리의 힘입니다.
모든 돈의 목적은 다릅니다. 당장 쓸 수 있는 '유동성'과 평생 지켜야 할 '노후 자금'을 철저히 분리하여 운용합니다.
기회 포착 & 유동성 확보
적극적 운용 (Active) - 수익 발생 시 즉시 실현하여 현금화
핵심: 단기채, 배당주, 인덱스
위성: 성장주, 금, 가상화폐 등
2025년 월평균 800만 원 이상의 현금흐름 창출
노후 안전판 & 복리 효과
보수적 운용 (Passive) - 은퇴 시점까지 절대 깨지 않고 재투자
핵심: 장기채, 배당주, 인덱스
위성: 리츠(부동산), 금 등
매년 불입액과 배당금을 재투자하여 은퇴 시점 자산 극대화
화려하지만 위험한 수익률보다, 매달 내 통장에 찍히는 '확실한 현금'을 원하신다면
저의 '배당 현금흐름 & 실현 손익 시스템'을 고객님의 자산에 그대로 적용해 드리겠습니다.
현금흐름과 신용 분석은 기본, 보유 중인 금융상품의 잠재 리스크까지 이중으로 정밀 진단합니다.
막연한 꿈이 아닌, 달성 가능한 목표를 세웁니다. 생애 주기별 필요 자금과 투자 성향을 고려한 현실적인 로드맵을 수립합니다.
실전 자산배분에 글로벌 헷지 전략을 더해, 수익성은 높이고 위험은 낮춘 최적의 포트폴리오를 제시합니다.
시장 상황에 따른 정기적인 리밸런싱은 물론, 급격한 변동성 발생 시 두 명의 전문가가 즉각적인 대응 전략을 실행합니다.